Conciliación Bancaria Útil

Subir un extracto bancario desde el portal

3:00 Tutorial 7.22

El cliente sube su extracto desde el portal; el sistema importa los movimientos y los cruza con sus facturas. La gestoría recibe un aviso y revisa las coincidencias.

Antes de empezar

  • Sección Subir Extracto Bancario visible en Integraciones > Visibilidad para clientes. Oculta, el menú no muestra Subir Extracto y la dirección directa devuelve al Inicio.
  • Cliente con gestoría asignada. Sin ella, la subida se rechaza con «La cuenta no tiene gestoría asignada.»
  • Archivo de hasta 10 MB en CSV, OFX, Norma 43 (.n43 o .c43) o PDF descargado de la banca online.
  • Cupo mensual de importaciones bancarias del plan de la gestoría. Las importaciones fallidas y las deshechas no consumen cupo.

Paso 1. Abrir la pantalla

En el menú lateral del portal, Gestión Documental > Subir Extracto. La pantalla se titula Subir Extracto Bancario.

Paso 2. Elegir el extracto

  1. Arrastrar el archivo a la zona Arrastrar aquí el extracto bancario, o pulsarla para buscarlo en el equipo.
  2. Comprobar el nombre y el tamaño que muestra la zona. Eliminar descarta el archivo elegido.
Nota. El formulario no pide banco ni IBAN: se detectan del archivo. Con un PDF, la pantalla muestra «Analizando PDF...» mientras los lee.
Atención. Un archivo de más de 10 MB se rechaza con el diálogo Archivo demasiado grande. Dividir el extracto por periodos o cuentas y subirlo en varias veces.

Paso 3. Subir el extracto

Pulsar Subir Extracto. El botón permanece desactivado hasta elegir un archivo. Una barra de progreso recorre tres fases: «Subiendo extracto...», «Procesando transacciones...» y «Analizando transacciones...».

Nota. El análisis puede tardar hasta unos minutos según el tamaño. La importación continúa en el servidor aunque se cierre la pantalla.
Atención. Se admiten cinco subidas por minuto. Un extracto en proceso no debe subirse de nuevo: el resultado se consulta en Ver mis extractos.

Paso 4. Leer el resultado

Al terminar, la pantalla se recarga con el aviso «Extracto bancario importado. Se ha avisado a la gestoría.» y el bloque Resumen de la última importación:

  1. movimientos importados: los movimientos nuevos incorporados a la cuenta del cliente.
  2. duplicados omitidos: movimientos que ya constaban de importaciones anteriores.
  3. conciliados con facturas: movimientos que el sistema ha cruzado con una factura.
Nota. Los cruces son propuestas: la gestoría revisa las coincidencias y confirma los pagos.

Paso 5. Consultar el historial de extractos

Pulsar Ver mis extractos. La pantalla Mis extractos subidos lista cada extracto con sus columnas Fecha, Archivo, Banco, Estado y Resultado.

  1. El estado es En cola, Procesando, Completado o Error.
  2. Con Completado, el resultado indica importados, duplicados y conciliados. Con Error, el motivo del fallo.

Paso 6. Comprobar la recepción en el panel de la gestoría

En el panel del gestor, Banco & Pagos > Subir Extracto. La tabla Importaciones recientes (1) recoge cada extracto con su fecha, cliente, banco, estado y número de movimientos.

  1. El estado es Completada, En curso o Fallida. La fallida muestra el motivo y el botón Reintentar.
  2. Los movimientos importados se concilian en Banco & Pagos > Conciliación.
Pantalla Subir Extracto Bancario del panel con la tabla Importaciones recientes recuadrada (1) y la fila del cliente con el estado Completada.
Nota. Al completarse el extracto, el titular y los miembros asignados al cliente reciben el aviso «Extracto bancario subido por cliente». Los extractos que sube la propia gestoría no lo generan.
Atención. Deshacer elimina los movimientos de esa importación. Si alguno está conciliado o contabilizado, hay que deshacer eso primero.
Nota. La tabla muestra las quince importaciones más recientes y no se ofrece al usuario de solo consulta.

Resultado

Los movimientos del extracto quedan importados en la cuenta del cliente y cruzados con sus facturas. El cliente ve el resultado en Mis extractos subidos y la gestoría los revisa en Conciliación.

Problemas frecuentes

«Sección no disponible en el portal. Consultar con la gestoría.»
La sección está oculta. Activar Subir Extracto Bancario en Integraciones > Visibilidad para clientes y guardar.
«Límite mensual de importaciones bancarias del plan alcanzado.»
El cupo mensual del plan está agotado. Esperar al mes siguiente, deshacer una importación errónea o cambiar de plan.
«Formato no soportado: .xxx.»
La extensión del archivo no es válida. Descargar el extracto en CSV, OFX, Norma 43 o PDF.
«La importación ha fallado»
El diálogo indica el motivo. Con un PDF ilegible, descargar el extracto en CSV o Norma 43 desde la banca online y subirlo de nuevo.
«La importación tarda más de lo previsto»
No volver a subir el archivo. Recargar la pantalla pasados unos minutos y consultar Ver mis extractos.
«No se pudo subir el extracto»
La subida no se ha iniciado. Esperar un minuto, por si se superó el límite de subidas, y repetirla.
El resumen indica «duplicados omitidos».
Esos movimientos ya constaban de un extracto anterior. No se duplican y no requieren ninguna acción.

Continuar con

Consejo
Descargar el extracto en CSV o Norma 43 cuando el banco lo permite: es el formato que mejor se lee.
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