Conectar el banco del cliente

Paso 1. Abrir la pantalla Bancos

En el menú lateral, Banco & Pagos > Bancos. La pantalla Cuentas bancarias lista cada cliente con sus cuentas, su estado y la acción que le corresponde. Al pie, el recuento de cuentas conectadas.

Paso 2. Pedir la conexión a un cliente

1. En la fila del cliente, pulsar Pedir la conexión.
2. Revisar el correo de destino y las fechas de los recordatorios automáticos.
3. Pulsar el botón de envío. El cliente recibe un correo con un enlace personal.

Paso 3. Pedir la conexión a varios clientes

1. Pulsar Pedir la conexión en la cabecera, o elegir varios clientes en la lista y pulsar Pedir la conexión en la barra de selección.
2. En Pedir la conexión a varios clientes, desmarcar los que no deban recibirla.
3. Pulsar Enviar N peticiones.

Paso 4. Qué hace el cliente

1. Abre el enlace del correo y acepta la autorización.
2. Elige sus cuentas y las autoriza en la web de su propio banco, con sus claves habituales. El despacho no ve esas claves; el acceso es de solo lectura.
3. Vuelve a su portal con el aviso «Banco conectado. Los movimientos llegan en unos minutos.»

Paso 5. Seguir las peticiones

Una petición sin respuesta se recuerda sola a los 3 y a los 7 días. Desde la fila del cliente:

1. Recordar la petición reenvía el mismo enlace.
2. Enviar la petición por correo, si se creó sin correo.
3. Pedir que conecte otra cuenta, si el cliente tiene más cuentas que conectar.

Paso 6. Renovación cada 180 días

1. La autorización del banco dura 180 días.
2. El cliente recibe un aviso de renovación 30 y 7 días antes de que caduque, con copia al despacho. Renovar no obliga a elegir de nuevo las cuentas.
3. Para adelantarlo, Enviar el aviso de renovación desde la fila del cliente.
4. Si el banco corta la conexión, el cliente recibe una petición para volver a autorizar. También se envía con Pedir que vuelva a autorizar.

Paso 7. Después de conectar

1. La cuenta queda dada de alta en el cliente, con su IBAN, su banco y su saldo.
2. Los movimientos entran solos cuatro veces al día y se buscan sus coincidencias con las facturas pendientes.
3. Lo que ya había entrado por extracto no se duplica. La conexión no consume el cupo mensual de importaciones.
4. Los movimientos se revisan en Banco & Pagos > Conciliación.

Paso 8. Bancos sin conexión

Si el banco del cliente no ofrece conexión, la fila indica Banco sin conexión y ofrece Subir extracto: los movimientos entran por extracto (Norma 43 o Excel de la banca de empresas, entre otros formatos).