Del extracto al asiento de cobro, sin puntear cada línea a mano

No. No hay conexión bancaria: todos los movimientos entran importando el extracto, y los saldos solo cambian cuando se importa uno nuevo.

El panel avisa cuando el último extracto de un cliente se ha quedado atrás.

CSV, Excel (.xlsx y .xls), Norma 43, OFX y PDF, con un máximo de 10 MB por fichero.

El PDF se admite, pero el CSV y la Norma 43 dan mejor resultado; si el banco lo permite, conviene descargar el extracto en uno de esos dos formatos.

La correspondencia de columnas de cada banco queda recordada y se puede revisar, corregir u olvidar. Desde el portal del cliente final se admiten los mismos formatos salvo Excel.

Los movimientos que ya existen se omiten y se avisa de cuántos eran.

Una importación entera se puede deshacer, salvo que ya tenga conciliaciones o asientos. Una importación fallida se reintenta sin volver a subir el fichero. Ni las fallidas ni las deshechas consumen importaciones del mes.

Cuatro cifras: movimientos importados, movimientos ya existentes omitidos, coincidencias encontradas con facturas y filas descartadas.

Cuando su confianza es de 90 o más sobre 100, el importe no supera los 5.000 € y cae dentro de una ventana de 365 días. Las coincidencias con confianza de 85 o más que no cumplen las tres condiciones quedan propuestas.

Si no se puede comprobar qué facturas están ya conciliadas, no se confirma nada sin intervención: todo queda propuesto para revisión.

El casado por importe y fecha admite por defecto una diferencia de 2,00 € y de 60 días, ajustable por cliente. Una regla creada por el despacho puede confirmar sin revisión por encima del umbral de confianza y del tope de importe, pero nunca fuera de la ventana de fechas.

Se deshace y la factura vuelve a quedar pendiente de cobro. Una coincidencia rechazada no se vuelve a proponer.

Si un cobro queda conciliado pero su asiento no llega a generarse, la conciliación se mantiene, se indica que el cobro no está contabilizado y el panel lo recuerda a diario hasta que se resuelve.

Se categorizan, se excluyen de la conciliación o se contabilizan contra la cuenta elegida, uno a uno, en lote o con una plantilla de asiento por concepto. Los traspasos entre cuentas del mismo cliente se casan entre sí.

Las reglas de conciliación tienen vista previa y se pueden volver a aplicar a lo ya importado. Hay once categorías de flujo de serie; las categorías propias están en los planes Professional (hasta 20) y Enterprise (sin límite).

No. Se genera un fichero que el despacho descarga y presenta en el banco. Las facturas incluidas no quedan como pagadas hasta que se registra el pago o se concilia el extracto.

La remesa de pago exige el NIF del cliente pagador y el IBAN de cada proveedor; la de cobro, el IBAN y el mandato de domiciliación del deudor. Una factura incluida en una remesa en curso no entra en otra, y los abonos no se remesan.

El fichero de confirming no se genera.

El plan Professional o Enterprise y activar cada gestión en los ajustes del módulo. Hasta que el despacho no la activa, no cambia nada en su operativa.

El seguimiento de cobros solo alcanza a las facturas emitidas después de activarlo. Una factura sin fecha de vencimiento no vence; la fecha se puede fijar a mano. En pagos a proveedores se puede elegir cargar también las facturas recibidas anteriores.

El módulo exige un permiso de acceso propio. Emitir remesas de pago requiere además una capacidad específica, y los miembros con perfil de solo lectura no pueden modificar nada.

Las remesas de pago admiten aprobación con varias firmas. Los ajustes del módulo los cambia el titular del despacho o un administrador.

Desde su portal sube extractos y consulta su historial, ve los movimientos del banco, los exporta a hoja de cálculo y los comenta, y consulta su previsión de tesorería. Cuando sube un extracto, el despacho recibe un aviso en el panel.

Sus importaciones cuentan dentro del cupo mensual del plan del despacho.

Parte del saldo del último extracto importado y le suma cobros y pagos previstos, nóminas, pagos recurrentes y las autoliquidaciones periódicas de IVA, pago fraccionado del IRPF y retenciones. Sin extracto importado, el saldo inicial es cero y así se indica.

Ofrece tres escenarios. El probable; el optimista, con cobros puntuales y una cuota fiscal un 20 % menor; y el pesimista, con cobros quince días más tarde y una cuota fiscal un 25 % mayor.

Horizontes de 30, 60, 90, 180 y 365 días: hasta 180 en el plan Starter y hasta 365 en Professional y Enterprise.

Primero se crea la cuenta con nombre, correo electrónico y contraseña, o con una cuenta de Google; no se piden datos fiscales ni del despacho. A continuación se introduce la tarjeta del plan mensual en la pasarela de pago, que es quien la custodia: la plataforma no guarda el número.

La prueba dura 30 días y es del plan Starter. No hay ningún cargo hasta el día 31, en el que se cobra la primera mensualidad si no se ha cancelado. Se cancela desde el panel y, cancelada antes del día 31, no se cobra nada.