Conciliación Bancaria
Importante
Configurar los ajustes de Banco & Pagos
Los ajustes de Banco & Pagos activan, por separado, el seguimiento de cobros, la cartera de pagos a proveedores y el resumen periódico de tesorería. De origen, todo está desactivado.
Antes de empezar
- Rol de titular o de administrador del equipo para guardar cambios. Con otro rol, los controles aparecen deshabilitados.
- Gestión de impagados y pagos a proveedores: planes Professional y Enterprise. En Gratuito y Starter, la tarjeta muestra Incluido en el plan Professional. y el botón Mejorar plan.
- El resumen de tesorería por correo no depende del plan.
Paso 1. Abrir los ajustes del módulo
En el menú lateral, Banco & Pagos > Panel General. Pulsar Informes y ajustes ··· (1) y, en la lista, Ajustes del módulo (2). Se abre Ajustes de Banco & Pagos.
Paso 2. Activar la gestión de impagados
Tarjeta Gestión de impagados (cobros):
- Marcar Activar gestión de impagados (1). Habilita Cobros pendientes y el seguimiento de cada factura vencida: recordatorios, llamadas y planes de pago.
- Pulsar Guardar (2) en la propia tarjeta. Cada tarjeta guarda únicamente sus ajustes.
- Comprobar la fecha de activación (3), indicada como «Activada el …».
Importante.
Solo las facturas emitidas a partir de la activación se vigilan y se reclaman automáticamente. Las anteriores se listan en Cobros pendientes, pero no se marcan como vencidas por sí solas.
Atención.
Desactivar la gestión de impagados desactiva también los recordatorios automáticos. Al reactivarla se renueva la fecha de activación, y las facturas anteriores a esa nueva fecha dejan de vigilarse.
Nota.
La casilla Enviar recordatorios automáticos por correo y la Franja horaria de envío (opcional) se describen en la guía de recordatorios automáticos de cobro.
Paso 3. Activar los pagos a proveedores
Tarjeta Gestión de pagos a proveedores:
- Marcar Activar gestión de pagos a proveedores (1). Habilita la cartera de pagos pendientes, el registro de pagos con asiento y las remesas SEPA.
- En la primera activación aparece Cargar también mis facturas de proveedor anteriores (2), marcada de origen.
- Pulsar Guardar (3).
Importante.
La carga del histórico recorre todas las facturas recibidas y las marca como pendientes de pago. No se puede deshacer desde esta pantalla. Desmarcada, esas facturas no aparecen en la cartera de pagos.
Nota.
Desactivado, Pagos a proveedores explica cómo encenderlo y no permite registrar pagos ni generar remesas.
Paso 4. Programar el resumen de tesorería
Tarjeta Resumen de tesorería por correo:
- Elegir en Frecuencia del resumen (1): No enviar, Semanal (lunes) o Mensual (día 1).
- Pulsar Guardar (2).
Nota.
El resumen recoge saldo, impagados y conciliación de la cartera y llega al correo del titular. Solo se envía si hay movimiento; nunca sale un correo vacío.
Paso 5. Consultar los criterios de conciliación
La tarjeta Cómo concilia el sistema es informativa y no tiene interruptores:
- Margen de importe (1): hasta 2,00 € de diferencia entre movimiento y factura, salvo otro valor en la Configuración de empresa del cliente.
- Margen de fecha: hasta 60 días entre movimiento y factura, con el mismo ajuste por cliente.
- Se propone desde el 85 % (2); se da por buena sola desde el 90 %, con búsqueda de coincidencias activa al subir el extracto.
Nota.
La tarjeta Cartera de vencimientos también es informativa: lista los vencimientos de asientos contabilizados con cuenta de tercero, no facturas. Con asientos en borrador, aparece vacía.
Resultado
Tras Guardar aparece el aviso «Ajustes de Banco & Pagos actualizados correctamente.» y, bajo cada módulo activado, «Activada el {fecha}.». Cobros pendientes deja de mostrar el aviso «Seguimiento automático desactivado» y Pagos a proveedores pasa a operar.
Opciones de los ajustes
| Campo | Qué admite | Obligatorio | Efecto |
|---|---|---|---|
| Activar gestión de impagados | Casilla (desactivada de origen) | No | Habilita Cobros pendientes y el seguimiento automático de facturas emitidas desde la activación. |
| Enviar recordatorios automáticos por correo | Casilla; solo con la gestión de impagados activa | No | Envía recordatorios a los 15, 30 y 45 días de retraso. |
| Franja horaria de envío (opcional) | A cualquier hora, o A partir de las 00:00 a las 23:00 | No | Hora desde la que salen los recordatorios automáticos. |
| Activar gestión de pagos a proveedores | Casilla (desactivada de origen) | No | Habilita la cartera de pagos, el registro de pagos y las remesas SEPA de pago. |
| Cargar también mis facturas de proveedor anteriores | Casilla, solo en la primera activación (marcada de origen) | No | Marca el histórico de facturas recibidas como pendiente de pago. |
| Frecuencia del resumen | No enviar · Semanal (lunes) · Mensual (día 1) | No | Periodicidad del resumen de tesorería por correo. |
Problemas frecuentes
- «Solo el gestor titular o un administrador del equipo puede cambiar esta configuración.»
- El usuario no es titular ni administrador. Pedir el cambio a quien lo sea.
- «Incluido en el plan Professional.»
- El plan contratado no incluye el módulo. Pulsar Mejorar plan para ampliarlo.
- La casilla Enviar recordatorios automáticos por correo aparece deshabilitada.
- Depende de Activar gestión de impagados. Marcar primero esa casilla.
- La Cartera de vencimientos aparece vacía con facturas pendientes.
- Solo lista vencimientos de asientos contabilizados. Las facturas pendientes se consultan en Cobros pendientes y Pagos a proveedores.
- Las facturas anteriores a la activación no se marcan como vencidas.
- La vigilancia automática solo alcanza a las emitidas desde la fecha de activación. Gestionar las anteriores a mano en Cobros pendientes.
Consejo
Activar la gestión de impagados antes de registrar las facturas que interesa vigilar: la vigilancia automática solo alcanza a las posteriores a la activación.
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