Conciliación Bancaria Útil

Consultar la tesorería de un cliente

3:30 Tutorial 7.29

La pantalla de tesorería muestra qué día se queda más baja la caja de un cliente y qué movimientos la llevan hasta ahí. Sirve para anticipar descubiertos antes de hablar con el cliente.

Antes de empezar

  • La sección Tesorería figura en todos los planes. El horizonte máximo de la previsión es de 30 días en Gratuito, 180 en Starter y 365 en Professional y Enterprise.
  • Facturas, nóminas, recibos periódicos o calendario fiscal del cliente, que son la base de la previsión.
  • Extracto bancario importado del cliente. Sin él, la previsión mide el movimiento (lo que entra menos lo que sale) partiendo de cero, no el saldo de la cuenta.
  • NIF en la ficha del cliente: sin él no se pueden separar sus facturas y no se calcula la previsión.

Paso 1. Abrir la tesorería de la cartera

En el menú lateral, Salud de los Clientes > Tesorería. La pantalla Tesorería de la cartera resume cuántos clientes bajan de cero y lista cada uno en la Línea de flotación.

  1. Horizonte (1): 30, 60 o 90 días, y 6 o 12 meses según el plan. Las opciones fuera del plan figuran deshabilitadas.
  2. Leer el veredicto (2): clientes que se quedan sin caja antes del horizonte, o aviso de que ninguno baja de cero.
  3. Pulsar la fila del cliente (3) para abrir su tesorería.
Tesorería de la cartera con el selector Horizonte (1), el veredicto (2) y una fila de la Línea de flotación (3).
Nota. Los clientes que no bajan de cero en todo el horizonte se agrupan en un desplegable bajo la lista.
Nota. Un cliente sin NIF figura como «sin NIF en la ficha», con «no se puede calcular».

Paso 2. Elegir el cliente

Otra vía: en el selector Cliente (1) de la cabecera, elegir el cliente. La opción Toda la cartera vuelve al resumen.

Cabecera de Salud de los Clientes con el selector Cliente (1) desplegado y la cinta de secciones con Tesorería activa.
Nota. La cinta numerada de la cabecera cambia de lectura (Radar de Cobros, Cuadro de Mando y las demás) conservando el cliente elegido.

Paso 3. Leer el día más bajo

La cabecera del cliente indica el extracto, el plazo de cobro y el horizonte. Debajo, la tarjeta del día da la fecha de saldo más bajo, su importe y, si existe, el modelo fiscal que lo causa.

  1. Extracto bancario (1): saldo del último extracto, o «ninguno subido».
  2. Cobra a (2): plazo de cobro del cliente. Si no hay cobros suficientes para medirlo, figura 30 días «valor por defecto».
  3. Al cabo de los N días (3): saldo final del horizonte, para saber si la caja se recupera.
Tesorería de un cliente con el extracto, el plazo de cobro y el saldo final (1 a 3) y la tarjeta del día de saldo más bajo.
Importante. Sin extracto, la cifra proyectada no es el saldo de la cuenta. Indica cuánto gasta el cliente por encima de lo que ingresa.
Nota. Sin una causa dominante, la pantalla lo indica y no atribuye el descubierto a ningún pago concreto.

Paso 4. Revisar los movimientos hasta ese día

En Lo que mueve la caja hasta ese día, dos columnas: Lo que entra (1) y Lo que sale (2), con fecha, concepto, tercero e importe de hasta 8 movimientos cada una.

Sección Lo que mueve la caja hasta ese día con las columnas Lo que entra (1) y Lo que sale (2).
Nota. Las facturas vencidas que el cálculo proyecta a hoy figuran como «vencida»: no son un cobro con fecha cierta.

Paso 5. Contrastar los tres escenarios

La sección Los tres escenarios da el punto más bajo con la cuota fiscal un 20 % menor (1), la probable (2) y con los cobros retrasados 15 días y la cuota un 25 % mayor (3).

Sección Los tres escenarios con Si la cuota sale menor (1), Lo más probable (2) y Si le pagan tarde (3).
Nota. Los escenarios varían la cuota estimada y el retraso de los cobros, no otros supuestos. Esta pantalla no incluye simulador.
Nota. Cuando la caja proyectada difiere de la que habría cobrando al facturar, la pantalla muestra la diferencia como Lo que tiene adelantado a sus clientes: es plazo de cobro, no margen.

Paso 6. Comprobar la precisión de la previsión

En Qué tal acertó las veces anteriores, la tabla compara lo previsto con el saldo real de cada fecha (1) y la Desviación (2).

Tabla de precisión con las columnas Previsto y Real (1) y la columna Desviación (2).
Nota. Una desviación positiva indica más caja de la prevista. Sin previsiones que hayan llegado a su fecha, la sección lo indica y no muestra tabla.

Paso 7. Activar el aviso del cliente

En Avisarme de este cliente:

  1. Indicar, si procede, el importe de Avisarme si la caja proyectada baja de (1). Vacío, solo avisa por los pagos a la AEAT.
  2. Pulsar Activar el aviso (2). Con el aviso activo, el botón pasa a Guardar y aparece Desactivar.
Sección Avisarme de este cliente con el campo de importe (1) y el botón Activar el aviso (2).
Nota. El aviso llega a la campana antes de cada pago a la AEAT del cliente y, con umbral, cuando la caja proyectada baja de ese importe.
Atención. Desactivar pide confirmación en el diálogo Desactivar el aviso y reinicia el control de avisos ya enviados.

Resultado

Se conoce la fecha en que la caja del cliente toca fondo, su importe, los movimientos que la causan y la fiabilidad histórica de la previsión. Con el aviso activo, el gestor recibe la alerta sin volver a consultar la pantalla.

Campos de la pantalla

Campo Qué admite Obligatorio Efecto
Horizonte 30, 60, 90 días · 6 o 12 meses según plan No (90 días) Recalcula la previsión de la cartera con ese horizonte.
Cliente Cliente de la cartera · Toda la cartera No Abre la tesorería del cliente o vuelve al resumen.
Avisarme si la caja proyectada baja de Importe en euros, de 0 a 9.999.999.999,99 No Umbral de liquidez; vacío o no válido, se elimina.

Problemas frecuentes

«No hay con qué proyectar la caja de este cliente»
El cliente no tiene facturas, nóminas, recibos periódicos ni calendario fiscal que proyectar. La previsión aparece en cuanto entra el primero.
Extracto bancario: «ninguno subido».
Importar el extracto del cliente en Banco & Pagos > Subir extracto para que la previsión parta de su saldo.
«valor por defecto, no hay cobros suficientes para medirlo»
El plazo de cobro de 30 días es un supuesto. Se mide solo cuando hay cobros suficientes en facturas ya cobradas.
«sin NIF en la ficha» / «no se puede calcular»
Completar el NIF en la ficha del cliente: sin él no se separan sus facturas.
«Todavía no hay ninguna previsión suya que haya llegado a su fecha con el saldo real medido.»
La tabla de precisión se llena cuando vence cada previsión guardada. No requiere ninguna acción.
Error 404 al elegir un cliente.
El cliente no pertenece a la cartera del despacho. Elegirlo de nuevo en el selector Cliente.

Continuar con

Consejo
Importar el extracto antes de consultar la tesorería evita leer como saldo lo que es solo la diferencia entre lo que entra y lo que sale.
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