Conciliación Bancaria Útil

Consultar la morosidad y el informe interanual

3:00 Tutorial 7.21

Dos informes de Banco & Pagos solo de consulta: la morosidad de la cartera, con sus indicadores de cobro, y la evolución de cobros y pagos del año en curso frente al anterior.

Antes de empezar

  • Informe de morosidad: plan con gestión de impagados (Professional o Enterprise). Sin ella, la pantalla muestra «El informe de morosidad forma parte de la gestión de impagados, disponible en los planes superiores.»
  • El informe de morosidad se nutre de las fichas de impagado: requiere la gestión de impagados activada y facturas emitidas ya vencidas.
  • Informe interanual: movimientos bancarios importados del año en curso y, para comparar, del anterior. No depende del plan.
  • Un miembro de equipo con cartera acotada solo ve los datos de sus clientes.

Paso 1. Abrir los informes

En Banco & Pagos > Panel General, pulsar Informes y ajustes ··· (1) y elegir Morosidad (2) o Informe interanual (3).

Panel General con la lista de Informes y ajustes desplegada: el botón (1) y las opciones Morosidad (2) e Informe interanual (3).
Nota. Con un cliente elegido en el selector Cliente: del Panel, ambos informes se limitan a ese cliente. Sin selección, abarcan toda la cartera.

Paso 2. Leer los indicadores de morosidad

En Morosidad de la cartera, cuatro cifras:

  1. DSO (1): días medios entre la emisión y el cobro de las facturas cobradas en los últimos 365 días.
  2. CEI (2): eficacia de cobro de los últimos 90 días, en porcentaje.
  3. Pendiente de cobro (3): total impagado vivo.
  4. Deudores: número de deudores con importe pendiente.
Informe Morosidad de la cartera con las tarjetas DSO (1), CEI (2) y Pendiente de cobro (3) recuadradas, junto a la tarjeta Deudores.
Nota. Sin muestras suficientes, DSO y CEI muestran «Sin datos suficientes». El CEI exige al menos tres facturas emitidas en el periodo.

Paso 3. Identificar a los principales deudores

La tabla Top deudores (1) agrupa los impagados por NIF del deudor y ordena de mayor a menor importe, hasta 15 deudores:

  1. Deudor: nombre y NIF. Facturas: número de facturas impagadas.
  2. Días: antigüedad del vencimiento más antiguo. El distintivo cambia a partir de 31 y de 91 días.
  3. Pendiente: importe adeudado.
Tabla Top deudores (1) con las columnas Deudor, Facturas, Días y Pendiente, y panel Antigüedad de la deuda (2).

Paso 4. Interpretar la antigüedad de la deuda

El panel Antigüedad de la deuda (2) reparte el importe pendiente por los días transcurridos desde el vencimiento: 0-30 días, 31-60 días, 61-90 días y +90 días. La barra de cada tramo es proporcional al mayor de ellos.

Nota. Una factura aún no vencida cuenta en el tramo 0-30 días. El informe solo informa: no reclama ni modifica ninguna factura.

Paso 5. Consultar el informe interanual

Elegir Informe interanual. El título muestra «Cobros y pagos · {año} vs {año anterior}» y tres tarjetas:

  1. Cobros {año} (1) y Pagos {año} (2): totales del año en curso, con la variación porcentual frente al año anterior.
  2. Flujo neto {año} (3): cobros menos pagos del año en curso.
Informe interanual con las tarjetas Cobros (1), Pagos (2) y Flujo neto (3) del año en curso.
Importante. Las cifras salen de los movimientos bancarios importados (abonos como cobros, cargos como pagos), no de las facturas. Un extracto sin importar deja meses a cero.
Nota. Sin movimientos del año anterior, el informe lo indica con «Todavía no hay movimientos de {año} para comparar.» y muestra «Sin dato de {año}» en lugar del porcentaje.

Paso 6. Leer la evolución mensual

El gráfico Evolución mensual (1) muestra, mes a mes, barras verdes de cobros y rojas de pagos del año en curso. Las líneas punteadas reproducen el año anterior. Al situar el cursor sobre un mes, el detalle indica los importes en euros.

Gráfico Evolución mensual (1) con barras de cobros y pagos del año en curso y líneas punteadas del año anterior.

Resultado

Quedan localizados los deudores de mayor importe y antigüedad, la velocidad media de cobro y la evolución anual de cobros y pagos. Los informes no generan asientos ni envíos: sirven para decidir a quién reclamar y a qué ritmo.

Problemas frecuentes

«El informe de morosidad forma parte de la gestión de impagados, disponible en los planes superiores.»
El plan no incluye la gestión de impagados. El informe interanual sigue disponible.
«No hay impagados vivos.»
No existen fichas de impagado con importe pendiente. Comprobar que la gestión de impagados está activada y que hay facturas vencidas posteriores a la activación.
«Sin datos suficientes» en DSO o CEI.
DSO requiere facturas cobradas en los últimos 365 días; CEI, al menos tres facturas en el periodo de 90 días.
«Todavía no hay movimientos de {año} para comparar.»
No hay extractos del año anterior importados. Importarlos para activar la comparativa.
Las cifras no coinciden con las de la cartera completa.
Hay un cliente elegido en el selector Cliente: del Panel. Elegir «-- Todos los clientes --» y volver a abrir el informe.

Continuar con

Consejo
Cruzar la tabla Top deudores con Cobros pendientes: los deudores con más de 90 días son los primeros candidatos a un aviso legal o a un plan de pago.
Anterior Repartir un movimiento entre varias categorías con una regla Siguiente Subir un extracto bancario desde el portal

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